Företagslån bästa ränta

Hem / Ekonomi & Finanser / Företagslån bästa ränta

Här är några komponenter att överväga:

  • Ränta: Räntan är kostnaden för att låna pengar och uttrycks oftast som en årlig procentsats (effektiv ränta). Därav ser många långivare det som mer riskfyllt att låna ut pengar och villkoren kan vara något strängare än för andra bolagsformer.

    Det finns dock möjlighet att få företagslån till enskild firma, men du behöver se till så att både din och företagets ekonomi är i ordning.

    Detta kan påverka de villkor under vilka lån erbjuds, samt de typer av säkerheter som krävs. Långivarna kompenserar denna typ av lån med avgifter, den effektiva räntan blir då aldrig 0 %. Finansvalp rekommenderar att titta på den effektiva räntan för att få rätt bild av vad lånet faktiskt kommer kosta.

    Effektiv ränta på företagslån

    Den effektiva räntan tar alltså hänsyn till alla kostnader och avgifter som kan påverka totalkostnaden för lånet.

    Det kan vara kostnader som uppläggningsavgift för lånet eller administrativa avgifter.

    Ansökan kommer att be om information om ditt företag, din personliga och företagsmässiga finansiella historia, och hur du planerar att använda lånet.

  • Vänta på granskning och godkännande:
    • Långivaren kommer att granska din ansökan, kontrollera din kredit och eventuellt begära ytterligare information eller dokumentation.
  • Underteckna låneavtalet:
    • Om din ansökan godkänns, kommer du att få ett låneavtal att granska och underteckna.
  • Motta lånebeloppet:
    • Efter att du undertecknat låneavtalet kommer lånebeloppet att överföras till ditt företags bankkonto eller betalas ut på annat sätt som överenskommits.
  • Börja återbetalningen:
    • Återbetalningen av lånet börjar enligt det schema som anges i låneavtalet.

    • Företagslån utan UC

    När ett företag ansöker om ett lån genomförs ofta en kreditkontroll för att bedöma företagets och/eller företagsägarens kreditvärdighet.

    De ger olika perspektiv på kostnaden för lånet.

    Nominell ränta på företagslån

    Den nominella räntan är den räntesats som används för att beräkna kostnaden på ett lån utan avgifter och andra tillägg. Det beror helt enkelt på att nya företag inte har någon historik som långivaren kan bedöma.

    företagslån bästa ränta

    Dessa alternativ är idealiska för småföretag som söker konkurrenskraftiga räntor och god service.

    Räkna på ditt företagslån - Bästa företagslånet 2025

    Jämför och hitta det bästa lånet för ditt företag idag:

    Bäst företagslån

    Lendo företagslån - jämför ränta på företagslån

    Lendo gör jobbet och hittar bäst företagslån med bästa räntan för just ditt företag.

    Företagets kreditvärdighet, säkerheter och verksamhetens stabilitet avgör räntan som erbjuds till företaget.

    Finns det företagslån utan ränta?

    Ja, det finns företagslån utan ränta. Med företagslån till aktiebolag har du också möjlighet till olika typer av finansiering som flexibla företagskrediter eller traditionella banklån upp till flera miljoner kronor.

    Med en enskild firma är ägarnas privatekonomi och företagets ekonomi mer sammankopplad.

    Här är några aspekter att överväga när det gäller företagskreditkort:

    • Likviditet: Företagskreditkort ger tillgång till omedelbar likviditet som kan användas för att täcka oväntade kostnader eller investera i tillväxtmöjligheter.
    • Belöningsprogram: Många företagskreditkort erbjuder belöningsprogram där företaget kan tjäna poäng eller cashback på inköp.
    • Uppskjuten Betalning: Möjligheten att skjuta upp betalningar till slutet av faktureringscykeln kan hjälpa företag att hantera sitt kassaflöde effektivare.
    • Separation av företagsutgifter och personliga utgifter: Användning av ett företagskreditkort kan hjälpa till att hålla företagets och personliga utgifter separerade, vilket förenklar redovisningen och skattekomplikationer.

    Kalkyl och räkneexempel

    Innan du ansöker om ett företagslån är det kritiskt att göra en noggrann kalkyl för att säkerställa att ditt företag kan hantera återbetalningarna.

    Ju lägre risk banken anser det är att låna ut pengar desto lägre kan räntan bli.

    Långivarnas bedömning innefattar

    • Företagets kreditvärdighet
    • Branschens riskprofil
    • Lånebelopp
    • Löptiden för lånet
    • Hur länge företaget varit aktivt
    • Intäkter och omsättning
    • Säkerhet/Borgen
    • Affärsplan och budget

    Förbered följande för att öka chansen till en låg ränta

    • Ha en tydlig affärsplan
    • Dela balansräkning, resultaträkning och kassaflöde
    • Värna om bolagets kreditbetyg
    • Definiera vad lånet ska användas till
    • Fundera på eventuella säkerheter/borgen

    En tydlig affärsplan kan hjälpa banken att avgöra hur stor risk de tar med att låna ut pengar till ditt företag.

    Det är viktigt att vara medveten om dessa risker samt alternativa finansieringsmöjligheter:

    • Skuldsättning: Ökad skuldsättning kan påverka företagets kreditvärdighet och dess förmåga att få ytterligare finansiering i framtiden.
    • Räntekostnader: Räntorna på företagslån kan vara höga, särskilt för företag med låg kreditvärdighet eller om lån tas utan säkerhet.
    • Förlust av Tillgångar: Om ett säkrat lån inte återbetalas kan företaget förlora de tillgångar som ställts som säkerhet.

    Andra alternativ till lån

    • Crowdfunding: Att samla in pengar från allmänheten genom plattformar som Kickstarter eller Indiegogo.
    • Ängelinvesterare och riskkapital: Att söka finansiering från individuella investerare eller riskkapitalbolag.

    Svenska företagslån

    Det finns en mängd olika långivare som erbjuder företagslån i Sverige och varje långivare har sina egna unika erbjudanden, räntor, och villkor.

    Då kan du låna ut pengarna till firman och sedan betala tillbaka en mindre summa varje månad under en längre tid. Blir du inte nöjd är det bättre att gå vidare och undersöka vad andra långivare kan erbjuda. Hur länge företaget varit aktivt

    Det är inte omöjligt att få lån till ett nystartat företag, men det är betydligt svårare än att få lån till en etablerad verksamhet.

    De hjälper dig att snabbt jämföra lån mellan 50 000 kr och upp till 5 000 000 kr från 19 olika företagslångivare. Skillnaden beror främst på att företag kan gå i konkurs, vilket gör det svårare för banken att få tillbaka sina pengar.

    Vad ligger räntan på företagslån på?

    Ett företagslån har normalt sätt en nominell ränta från 8 % upp till cirka 20 % enligt vår sammanställning.

    Du som söker lånet måste även ha ett registrerat uppdrag i företaget, exempelvis VD eller annan styrande roll i bolaget.

    Om låneansökan hos Lendo

    Du kan ansöka om lån upp till 5 miljoner kronor med 5 år som längsta löptid. Fast ränta är bättre om du vill kunna budgetera med säkerhet över en längre period.